היה היו חמישה משקיעים: א' ב' ג' ד' וה'. כל משקיע קיבל 100,000 $ (420,000 ₪) מתנה מההורים וחשב כיצד עליו להשקיע אותם בחוכמה ובביטחון כך שבעוד 20 שנה יוכל לעזור לילדיו ביום חתונתם.
הנחת יסוד: הנתונים של עליית ערך נכסים ועליית שערים בבורסה הם תחזית משוערת בלבד.

משקיע א' – חיסכון בבנק:
100,000 $ הופקדו בחיסכון בבנק הפועלים בריבית שנתית של 4%.
כעבור 20 שנה יש בחשבונו 222,258 $ (ריבית דריבית).
בבואו לפדות את החיסכון שילם 10% מס על הרווח ע"ס של 12,226 $.
נותרו בידיו 210,032 $.

משקיע ב' – איגרות חוב:
קנה אג"ח גילון 2030 בסכום של 100,000 $ בריבית שנתית של 6%.
כעבור 20 שנה יש בחשבונו 331,020 $ (ריבית דריבית).
בבואו לפרוע את איגרת החוב שילם 20% מס על הרווח ע"ס של 46,204 $.
נותרו בידיו 284,816 $.

משקיע ג' – קרן נאמנות 20% מניות 80% אג"ח:
הפקיד בקרן נאמנות "בטוחה 20" בכלל פיננסים סכום של 100,000 $, ריבית שנתית ריאלית ממוצעת של 9%.
כעבור 20 שנה יש בחשבונו 600,915 $ (ריבית דריבית).
בבואו לפדות את קרן הנאמנות שילם 20% מס על הרווח ע"ס של 100,183 $.
נותרו בידיו 500,732 $.

משקיע ד' – נדל"ן מניב בהון עצמי:
רכש דירת חדר וחצי בת"א שמחירה 100,000 $ ומניבה שכר דירה של 500 $ בחודש, 6000 $ בשנה. תשואת הנכס 6% בשנה. צפי לעליית ערך הנכס 3% בשנה.
כעבור 20 שנה יש ברשותו דירה ששווייה 182,075 $ והכנסות משכ"ד (לאחר פחת בלאי ומס 10%) בשווי של 99,000 $.
בבואו למכור את הדירה ישלם 25% מס שבח על עליית הערך ע"ס של 20,518 $
נותרו בידיו 260,557 $.

משקיע ה' – נדל"ן מניב במינוף בנקאי (משכנתא):
רכש דירת חדר וחצי בת"א שמחירה 100,000 $ ומניבה שכר דירה של 500 $ בחודש, 6000 $ בשנה.
תשואת הנכס 6% בשנה. צפי לעליית ערך הנכס 3% בשנה.
את הדירה רכש במינוף בנקאי (משכנתא) של 80% והון עצמי של 20%. בשיטה זו יכול לרכוש חמש דירות בסכום המקורי איתו התחיל להשקיע.
תשלום המשכנתא לכל דירה הגיע ל 450 $ וכוסה במלואו ע"י תשלומי שכר הדירה, לאחר קיזוז פחת ובלאי.
לאחר 20 שנה יש ברשותו 5 דירות ללא משכנתא ששווי כל אחת מהן 182,075 $. סך שווי כל הדירות 910,375 $.
בבואו למכור את הדירות שילם 25% מס שבח על הרווח של כולן יחד ע"ס של 102,593 $
נותרו בידיו 807,782 $.

משקיע א'
תכנית חיסכון בבנק
סכום התחלתי בדולרים 100,000 $
סכום סופי בדולרים 210,032 $
סכום סופי בשקלים (לפי שער 4.2) 882,134 ₪

משקיע ב'
איגרות חוב
סכום התחלתי בדולרים 100,000 $
סכום סופי בדולרים 284,816 $
סכום סופי בשקלים (לפי שער 4.2) 1,196,227 ₪

משקיע ג'
קרן נאמנות 80/20
סכום התחלתי בדולרים 100,000 $
סכום סופי בדולרים 500,732 $
סכום סופי בשקלים (לפי שער 4.2) 2,103,074 ₪

משקיע ד'
נדל"ן מניב מימון עצמי
סכום התחלתי בדולרים 100,000 $
סכום סופי בדולרים 260,557 $
סכום סופי בשקלים (לפי שער 4.2) 1,094,339 ₪

משקיע ה'
נדל"ן מניב מימון בנקאי (משכנתא)
סכום התחלתי בדולרים 100,000 $
סכום סופי בדולרים 807,782 $
סכום סופי בשקלים (לפי שער 4.2) 3,392,684 ₪

דירוג השקעות סולידיות לפי רווח

1. משקיע ה' – נדל"ן מניב מימון בנקאי (משכנתא): 3,392,684 ₪.
2. משקיע ג' – קרן נאמנות 80/20: 2,103,074 ₪.
3. משקיע ב' – איגרות חוב: 1,196,227 ₪.
4. משקיע ד' – נדל"ן מימון עצמי: 1,094,339 ₪.
5. משקיע א' – תכנית חיסכון בבנק: 882,134 ₪.

• סולידיות = מכסימום 20% סיכון בבורסה